金租史上最大罰單?!再指租賃物合規問題...

慧聰工程機械網   2022-11-08 13:41   來源:租賃雜談

近日,某金融租賃公司接到行業今年最大一張罰單,公司被罰金額高達220萬元,另有三位責任人被警告和罰款。

近日,某金融租賃公司接到行業今年最大一張罰單,公司被罰金額高達220萬元,另有三位責任人被警告和罰款。

一、金租史上最大罰單?!涉租賃物合法合規問題11月4日,銀保監會云南監管局公布行政處罰信息公開表顯示,H金融租賃公司因以下違規事由被處罰款人民幣220萬元:一、售后回租業務管理不審慎,部分資金用于繳納土地出讓金或支付土地拆遷補償款;二、直租業務不審慎,資金被挪用,租賃物長期未建成; 三、租賃物不符合監管要求; 四、融資租賃資產風險分類不準確。因對上述事由中“直租業務不審慎,資金被挪用,租賃物長期未建成”一項違法行為負有責任,時任副總裁和兩位業務部總經理等對有關違法行為負有責任的人員接到警告和或罰款的罰單。值得一提的是,220萬元的罰款金額,是金融租賃行業今年內甚至或是史上領到來自地方監管局的單張罰單中最大的一筆罰款。此前紀錄是2021年兩張罰款金額為210萬元的罰單。文末點擊閱讀原文,可查閱罰單詳情。二、金租行業年內領罰款破千萬元此次H金租領到的220萬元大罰單,也是今年金租行業罰單金額最大的一張。

至此,據不完全統計自各地銀保監局網站信息:業內金租公司今年領罰款已達967萬元,算上個人領罰的114萬元,今年金租行業領罰款已破千萬元。三、租賃物合規越查越嚴從歷年金融租賃公司收到的罰單看,金租因租賃物不合規被罰的情況并不少見。2022年至今,已有5張罰單直指租賃物合規問題,數量是歷年之最;2021年有3張、2020年則有2張罰單與租賃物合規問題直接相關。從罰單的數量看,監管對租賃物合規問題的處罰力度,越來越嚴格。

2022年,5張罰單詳情:

1)2022年3月,Y金租因租賃物準入不符合監管規定,被罰80萬元。2)2022年5月,H金租因租賃物所有權存在瑕疵,被罰90萬元。3)2022年5月,H金租因直租項目未取得租賃物所有權、回租項目接受所有權存在瑕疵的財產作為租賃物,被罰80萬元。4)2022年8月,Y金租因租賃物不合規等案由,被罰90萬元。5)2022年10月,H金租因“資金被挪用,租賃物長期未建成及租賃物不符合監管要求等案由,被罰220萬元。

2021年,3張有關罰單詳情:

1)2021年4月,H金租因以所有權存在瑕疵的財產作為售后回租業務的租賃物等事由,被罰210萬元。2)2021年7月,Q金租因以不合規租賃物進行租賃融資等事由,被罰60萬元。3)2021年11月,Z金租因租賃物管理不到位等事由,被罰90萬元。

2020年,2張有關罰單詳情:

1)2020年5月,Z金租因違規以在建工程、未取得所有權的財產作為租賃標的物等事由,被罰75萬元。2)2020年12月,G金租因租賃物權屬調查、確權等管理工作存在嚴重不足等事由,被罰100萬元。

附:金融租賃管理辦法有關租賃物權屬的規定《金融租賃管理辦法》以下條款對租賃物及其權屬作出的有關規定。第四條:“適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產,銀監會另有規定的除外?!?/p>

第三十二條:“金融租賃公司應當合法取得租賃物的所有權?!?/h3>

第三十三條:“租賃物屬于國家法律法規規定所有權轉移必須到登記部門進行登記的財產類別,金融租賃公司應當進行相關登記。租賃物不屬于需要登記的財產類別,金融租賃公司應當采取有效措施保障對租賃物的合法權益?!?/h3>

第三十四條:“售后回租業務的租賃物必須由承租人真實擁有并有權處分。金融租賃公司不得接受已設置任何抵押、權屬存在爭議或已被司法機關查封、扣押的財產或所有權存在瑕疵的財產作為售后回租業務的租賃物?!?/h3>

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